国泰金鹰增长基金好吗?
1、业绩情况 基金成立时间超过5年,累计净值增长率比基准和同类平均水平都要高,说明总体表现较好;近3个月、6个月、1年和近两年收益率排名低于同类平均和基准,说明最近两年回撤比较大(-28.04%),风险控制能力一般。最大亏损一年出现在2015年上半年,市场大跌的时候,其他几年表现都还不错。
2、分红情况 该基金自成立以来一共分红7次,年化收益超过8%,收益比较稳定。
3、基金经理变动情况 李海,清华大学硕士,2009年毕业于清华大学经管学院,具备10年以上证券从业经验。加入国泰君安后,先后担任计算机行业分析师、TMT首席策略分析师等职务。2013年起开始管理公募基金产品,现任投资部总经理助理兼股票投资总监。目前共管理3只基金,管理能力较强。
4、持股集中度与换手率 前十大重仓股占比51.73%,持股相对集中,个股调整力度较大;去年底今年初大幅减仓,换手率低,风格趋于保守。
5、费率结构 申购费率和赎回费率在行业内处于较低水平,管理费和托管费也相对合理。整体费用比较低。
综上,国泰金鹰增长混合基金适合长期持有,预期收益目标为中高收益的投资者,风险承受能力较强的年轻人,或者作为子女教育金、退休年金规划的投资者。