如何看绩卷基金收益?

司马青云司马青云最佳答案最佳答案

最近很多新基民问关于业绩的问题,其实评价一只基金的优劣有很多指标,业绩只是其中比较重要的一个,但也不是唯一的标准。 评价基金大致可以从以下方面着手:

1、业绩 业绩是最重要也是最直接的反映一只基金运作情况的指标,我们可以通过业绩来考察基金的历史表现以及风险控制等情况。 一般我们会关注两年以上的长期业绩,因为短期可能受各类因素影响,并不能真实反映基金的运作情况。如果业绩优秀且稳定,则说明基金管理团队经验丰富,对市场的判断准确,管理能力较强。 但是注意不要单纯地因为短期业绩好就购买该基金。比如某只基金今年排名靠前,但是去年却排名靠后甚至垫底,就说明该基金具有明显的风格或者行业倾向,在特定阶段表现出色。

2、费率结构 对于普通投资者来说,购买的基金收取费用是否划算很重要。通常我们购买基金的时候,会先了解其费率结构是怎样的。 目前市场上基金的收费方式有三种:认购费、申购费和赎回费。

对于投资者而言,在购买基金的时候,应该尽量选择费用较低的基金,因为基金的费用支出是一笔不小的数目,可能会影响资金的流动性以及投资的收益率。 但需注意,费率的高低不代表着基金收益高低或风险大小。

3、规模状况 一只基金的规模变化能反映出很多信息,我们通过观察也能得到一些有用的信息。例如基金的规模突然急剧上涨,有可能是基金公司促销的结果,此时买进未必合适;再比如若基金规模增长缓慢甚至有下降的可能,则可能是因为基金经理无力把握市场行情导致的,此时继续持有未必是好的选择。

4、市场风格匹配 我们常说的“风格”其实是描述基金在投资过程中更倾向于成长还是价值,是倾向于大盘股还是中小盘股。而“匹配”是说基金的风格是否与当前的市场环境相契合。

当市场下跌时,若是前期估值高企的个股跌幅较多,那么选择风格偏向于中小盘股的基金可能能获得较好的回报;反之,若是由前期的低迷板块反弹导致个股涨幅较好,那么选择前期超跌、风格偏大的基金很可能会有不错的收益。 所以我们在挑选基金的时候,要看一下其历史业绩是否与当前的行情相匹配,如果不一致,则要留意基金的风格是否会发生调整。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!