基金赎回收益怎么计算?

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1、假设投资者在2013年6月8日购买了某只开放式基金,当时的单位净值为1.2758元; 到2015年6月9日,该基金的单位净值涨到2.4399元(1.2758×2=2.4399)。 那么这期间的投资收益率就是(2.4399-1.2758)/1.2758*100%=103.36%;

2、如果投资者选择在2015年6月9日进行全部赎回,那就可以得到面值总额为2.4399元的现金;同时,该基金的份额总数也会相应减少。

例如,原来有1000份,现在只能得到243.99元的资金,则每份基金可以得到的货币金额为243.99/1000=2.44元。 这相当于用2.44元的货币金额换取了原来面值为1元的基金权益。 用当前市值减去买入价就等于投资这笔资产的资本盈余(或亏损)。 2.44-1=1.44元,这1.44元钱就是投资者的盈利部分。

不过,这里仅考虑了货币时间价值的问题,却没有考虑到投资人赎回时所支付的手续费。通常情况下,基金管理人会在投资者赎回份额时收取一定比例(一般是0.5%)的赎回费。 如果基金管理人在运作过程中出现了巨额亏损,甚至可能面临破产清算的风险。即使如此,投资者通常也只能获取基金账面上那些价值有限的资产(比如债券的利息收入),而巨额的损失将由股东承担。

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